Ad alimentare la domanda, secondo il rapporto di Assoreti, hanno contribuito principalmente una maggiore diversificazione, l’interesse per le obbligazioni e il forte successo del BTP Valore. In crescita sia il risparmio gestito sia quello amministrato.

Da gennaio a settembre si sono aggiunti 181mila nuovi clienti, per un totale di 5,36 milioni. Secondo Assoreti, la crescita riflette una maggiore consapevolezza finanziaria e l’importanza di investire in modo informato e attivo per proteggere i risparmi.

I fondi aperti, con 11 milioni di sottoscrittori, raccolgono 7 miliardi e una performance del 2,5 per cento, che aggiunge circa 32 miliardi alle masse, pari a 1.327 miliardi. Crescono sia i fondi italiani sia i round trip. In positivo anche i cross-border.

Settimana corta possibile e nuove priorità nel lavoro. Il 71,3 per cento degli italiani pensa che oggi esistano già le condizioni tecnologiche ed economiche per ridurre l’orario di lavoro, es. settimana di quattro giorni, idea particolarmente sostenuta dai giovani.

Nelle vacanze invernali il 96,5 per cento resterà in Italia. L’evento olimpico aumenta l’attrattiva, con oltre la metà degli italiani che seguirà le gare e il 7,5 per cento dal vivo, ma genera anche rincari significativi, soprattutto per hotel e skipass.

Se il 45 per cento degli italiani indica ancora il costo come fattore decisivo, il 51 per cento sceglie un’auto cinese in base a qualità, materiali, dotazioni e sistemi di assistenza alla guida. Sono ormai considerate vetture vicine agli standard europei.

Quasi un italiano su due ha ricevuto proposte di trading rivelatesi poi fraudolente e molti sono esposti a pubblicità sui social che promettono guadagni facili, confermando una vulnerabilità diffusa. Per questo motivo, il consulente finanziario diventa centrale.

Quest’anno debutta il bonus mamme, destinato alle lavoratrici con almeno due figli e con un reddito inferiore ai 40 mila euro: fino a 480 euro una tantum. Confermato anche il bonus per i pensionati over 64 con redditi molto bassi, pari a circa 155 euro.

Il patrimonio dell’industria del risparmio gestito è salito a 2.535 miliardi: risultato che riflette sia l’interesse degli investitori sia l’effetto positivo dei mercati, calcolato in più 1,3 per cento nel secondo trimestre. Ruolo centrale dei fondi aperti.

Millennials e Gen Z sono il 15 per cento del totale e un quarto dei nuovi entrati nei fondi, a riprova della maggiore consapevolezza finanziaria. Aumentano le donne: sono il 47 per cento degli investitori. Persistono concentrazione e divari territoriali.

Il passaggio generazionale interesserà, nei prossimi 20 anni, 3mila miliardi di euro. Le Reti aiutano le famiglie a gestire il patrimonio in un contesto complesso, proteggendo da inflazione e stagnazione. La consulenza come antidoto alla perdita di valore.

Nei primi quattro mesi, il bilancio delle Reti di consulenza è risultato positivo per 20,7 miliardi, migliorato del 43 per cento, con 11,7 miliardi investiti nel gestito, con un aumento di oltre il 200 per cento. In lieve contrazione la consulenza a parcella.

A marzo i fondi aperti hanno trainato la raccolta con afflussi per 3,8 miliardi. Le gestioni collettive hanno raccolto 4,25 miliardi, quadruplicando i numeri di febbraio. Mandati istituzionali in forte ritirata a segnalare prudenza tra i grandi investitori.

A maggio il risparmio gestito rimane protagonista con 3,3 miliardi di euro di sottoscrizioni nette (+83,9 per cento annuo), in particolare nei fondi comuni (1,7 miliardi), soprattutto obbligazionari. I fondi esteri dominano, ma anche quelli italiani crescono.

Le risorse nel comparto amministrato sono scese a 26,2 miliardi, a causa della riduzione degli investimenti in titoli a reddito fisso. Tuttavia, invertendo la rotta rispetto al 2023, i conti correnti e i depositi segnano un saldo positivo di 9 miliardi.

Nonostante la maggior parte degli italiani non abbia mai guidato un’auto elettrica, questo mercato nel nostro Paese mostra una crescita sostenuta: nel primo trimestre le immatricolazioni di vetture elettriche sono aumentate del 70 per cento tendenziale.

Forte aumento dell'investimento nel risparmio, con 3,3 miliardi di euro sui fondi comuni. In positivo anche i fondi obbligazionari e i flessibili, mentre le uscite hanno penalizzato azionari e bilanciati. Raccolta stabile per gli strumenti amministrati.

Le emozioni prevalenti tra i risparmiatori italiano riguardano la cautela, la preoccupazione e il senso di sicurezza. L'incertezza è accentuata dai timori globali, col 76,7 per cento dei risparmiatori che segue gli eventi internazionali.

Gli italiani non pianificano la pensione per poca conoscenza finanziaria, complessità del sistema previdenziale e mancanza di fiducia nei prodotti finanziari. Anche la difficoltà nel trovare soluzioni di investimento adeguate è un problema.

Negli ultimi due anni l'inflazione è costata agli italiani 4mila euro. I settori più influenzati sono stati generi alimentari, trasporti aerei e bollette energetiche. Pesantemente colpite le famiglie più fragili, con il crollo del loro potere d'acquisto.

Fondi comuni, gestioni individuali e prodotti assicurativi previdenziali hanno segnato flussi netti di 2,4 miliardi, miglior dato degli ultimi 18 mesi. In calo quelli sugli strumenti amministrati. La raccolta netta sul risparmio gestito è di 8 miliardi.

Sono 11,1 milioni gli italiani che investono nei fondi comuni, con una partecipazione del 18,8% della popolazione e un valore medio dell'investimento di 49 mila euro. I giovani aumentano, sebbene il loro patrimonio totale sia ancora basso.

In aprile il risparmio gestito ha registrato una crescita del 56,9 per cento rispetto a marzo, con 1,96 miliardi raccolti e un aumento del 317,7 per cento tendenziale. Da gennaio, la raccolta nel settore è cresciuta del 254,5 per cento a 3,79 miliardi.

Il 79 per cento degli italiani esprime fiducia per il proprio portafoglio e il 46 per cento è ottimista circa l'economia mondiale. La loro preoccupazione si è spostata dall’inflazione alla recessione. C’è fiducia nell’azione delle Banche Centrali.

Il patrimonio complessivo del settore del risparmio gestito è sceso a febbraio a 2.310 miliardi di euro. Gli investitori stanno probabilmente riducendo le posizioni a causa della percezione di rendimenti poco allettanti rispetto ad altri strumenti.

A dicembre la raccolta netta torna positiva, con flussi per 1,79 miliardi. Il patrimonio gestito sale di 56 miliardi a 2.311 miliardi. I fondi obbligazionari mantengono una performance positiva, mentre azionari, bilanciati e flessibili accusano uscite.

La positiva performance dei mercati ha contribuito a far crescere a novembre il patrimonio complessivo a 2.255 miliardi, nonostante la raccolta netta sia stata negativa per 7,1 miliardi. Da gennaio le uscite ammontano a 49,54 miliardi di euro.

A luglio, conferma del forte interesse sul risparmio gestito, con una raccolta netta di 3,3 miliardi, mentre quella sul risparmio amministrato è crollata a 778,1 milioni, a causa soprattutto del calo dei flussi su obbligazioni pubbliche e corporate.

La raccolta netta ha subito in settembre deflussi per 6,25 miliardi, il doppio rispetto ad agosto. Il patrimonio è calato a 2.228 miliardi a causa di un effetto mercato negativo. Massicce le uscite dai fondi aperti a maggiore partecipazione retail.

Il saldo complessivo del patrimonio gestito dalle Reti aumenta nei primi nove mesi del 9,3 per cento a 631,1 miliardi di euro. La crescita è guidata dall’aumento del 37,3 per cento della valorizzazione degli strumenti finanziari amministrati.